Wealthreader API · Caso de uso

Caso de uso: datos bancarios para scoring de crédito

Qué ve un modelo de scoring cuando sus datos bancarios van más allá de PSD2: todos los productos, los recibos domiciliados y la documentación oficial, en una sola API.

Duración 2:32
Idioma del vídeo Español

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Sobre este vídeo

Si estás eligiendo proveedor de datos bancarios para tu scoring, ya conoces las opciones y lo que te van a enseñar. Este vídeo recorre lo que solo ves con Wealthreader. La agregación bancaria es lo único a lo que se dedica la compañía: un equipo dedicado, dos millones de euros invertidos en tecnología y una empresa rentable.

La cobertura tiene dos capas: PSD2 en toda Europa y, encima, conexión directa con más de 250 bancos de 61 países. Eso importa para un scoring porque con PSD2 se ven sobre todo cuentas corrientes, mientras que con conexión directa se ven todos los productos: las tarjetas de crédito con su titular y sus movimientos, los préstamos en otras entidades y todos los recibos domiciliados, con su PDF y sin pedir un segundo factor. En ese PDF está lo que antes era invisible: la referencia catastral del recibo del IBI confirma si hay una vivienda en propiedad y la matrícula aparece en el recibo del seguro del coche.

Wealthreader conecta hoy con el 100 % de la banca española, incluidos Openbank y ABANCA, y su SLA obliga a resolver una incidencia crítica en ocho horas, con penalización si no se cumple. Gestiona más de dos millones de conexiones bancarias al mes, es entidad de pago registrada en el Banco de España y cuenta con la certificación ISO 27001 de AENOR.

Con el mismo proveedor se afina el scoring con documentación oficial a través de GovReader, como la vida laboral o la última declaración de la renta, y se cobra con FastTrackPay, un pago cuenta a cuenta que el cliente autoriza con su biometría. Está pensado para equipos de riesgos, producto y tecnología de entidades de crédito y fintech.